巴菲特能够在股市封神,靠的当然不仅仅是年化20%的收益,而是庞大的资金管理能力以及稳定的盈利,如此,复利的规模效应才是最显著的。
曾经看过一个段子,大概意思是,某人花了10块钱买了一双手套,去工地搬了一天的砖,最后赚了200块钱,这收益率比任何投资都要高出很多。
交易资金的规模是交易活动中一个重要的人变量,一个能操作10万资金的交易员跟一个能操作1000万资金的交易员肯定不是同一个层次的,即使前者的收益率再高。
交易业绩能不能稳定是所有交易者的阿喀琉斯之踵,这个市场从来不缺收益率逆天的期货冠军,但缺乏的是可以长时间稳定盈利得寿星,一方面是行情节奏一直处在变化中,另一方面是人很难像机器一样无时无刻的保持纯理性。
翻开历史的英雄路,那些名极一时的股神,真正善终的又有多少人呢?
在股市中让我每年有年华收益率20%,我非常满意。
按照72原则年华收益率20%意味着我的资产平均3.5年就能翻一番。
如果我带10万元进入股市,以30年为期限来举例资金的增值情况:
第一年:12万
第二年:14.4万
第三年:17.2万
第十年:61.9万
第二十年:383.3万
第二十六年:1144.7万
第三十年:2373.7万
用30年的时间,从初始资金10万靠年华收益率20%可以轻松做到千万富翁。复利果然是世界上的八大奇迹。
也许有人会说在股市中一天我就能实现10%乃至20%的收益,我想说一时的收益不算什么,难在十年二十年以上长期平均收益,股神只有一个。回顾2018年,A股市场持续下跌造成股民人均亏损高达9.9万元,仅10%的投资者是盈利的,其中50%的投资者亏损在两成或者更多。
由此可见,要实现股神巴菲特20%的年华收益率是多么困难,能让我在股市中达到年华收益率20%肯定是满意的。
20%的收益率,你知道这意味着什么吗?
宇宙最可怕的不是核能,而是复利!
本金*(1+20%)∧年限=到期后的资产
如果100万,放在股市十年,每年都是20%的收益率,十年后是多少?
1000000*(1+0.2)∧10≈6200000。六百二十万!
如果二十年是多少呢?
1000000*(1+0.2)∧20≈383000000。三千八百万!
按照巴菲特现在的身家,如果能保持20%的年华收益,放在股市里超过四十年,整个股市的钱的不够给他了!
所以说,短期内就(三年五年)保持20%的年华收益我相信他可以,但是如果长期(十年以甚至更长),就算他是巴菲特,那也不可能!
别说20%的年化收益率愿不愿意了,如果能给到我10%长期的年化收益,那我就谢天谢地了!
在历史的投资长河里,试问有哪个可以保持长期20%的年化收益率的?
在股市中年化收益20%就是我目前的状态,我很满意也很惬意,最重要的是我这个收益是长期稳定的,无论牛市和熊市都差不多。
A股投资者的误区
巴菲特无疑是当今价值投资最杰出的代表,他的公司每年年化收益基本上维持在20%左右,作为一个资深A股投资者,我认为是非常好的成绩。很多A股投资者尤其是新手很不以为然:才20%,我只要抓一个地天板就有20%了,有啥了不起的。我认为这些投资者有两个误区:
一、100块的本金赚20块和1000万本金赚200万是完全不同的理念,很多国际大游资为了2-3个点利润都会从西半球跑到东半球
二、价值投资的一个重要指标:长期稳定的收益,很多投资者今年赚50%明年亏一倍,那不是一个稳定的收益,这种交易系统和交易理念是不可靠也是不值得推崇的。一个真正的投资高手是需要确保他的收益保持稳定,不会因为外界因素的影响引起太大的波动。
价值投资的核心观念:投资股票和你自己经营一家企业类似,你需要把它当做一项长期事业来做,当你发现一家优质公司的股票**远远低于它的价值,那毫不犹豫买入持有到它的**高于它的价值卖出即可。无论在哪个投资市场,任何一支股票,它的**最终都必须要回到它的价值中枢附近,懂得这点也就懂得价值投资的真谛,所以我在A股里每年基本上都有20%的稳定收益是非常满意的。
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如果一年、二年都能年化收益20%,那的确不算什么。关键是,如果能5年、10年连续多年年化收益20%,那的确是理财高手。如果几十年都能做到年化收益20%,那你就是股神巴菲特。
定投基金,5个月小赚20%,持有股票一年翻倍,房子一转手大赚上百万。各种的成功案例不绝于耳,不断地撩拨着我们的心弦,但是投资真的那么简单吗?年化收益20%到底是个水平?用各种例子让大家认识一下。
首先,拥有广大群众基础,爷爷最疼奶奶最爱的银行存款。各大银行存款的定期利率,一年在2%左右,三年在3%上下。即使是最高的五年期,也没有任何一家能够达到5%的水平。其次,银行理财产品。理财产品也差不多,顶多是再高一两个百分点,虽然收益稳定也没有啥风险,但肯定是不足20%的,这辈子也不可能20%。然后是大家常常听到的股票型基金、混合基金等等都包含在内,每年年化20%,那三年复利下来就是72.8%的收益率。做个简单的筛选,成立三年内的基金不计入在内。简单的在基金网站上查一下名单,一共是351只。那基金市场一共有多少只基金呢?成立3年以上的基金一共有4375只。说如果你能达到年化20%,你将稳居前8%金字塔的顶端。
可能很多股民心中不服,挺身而出,毕竟20%的收益率对于很多人来说也就是两个涨停板的事,股票不出,谁与争锋。但情况真的像想象的那样吗?十年弹指一挥间,大A股还是熟悉的3000点代代相传,七亏两平一赚就说明了问题。在股市年化收益20%,恭喜你,妥妥的王者段位,偌大的市场就没有一个能够笑傲**的吗?谁敢横刀立马,唯我“房大将军”。虽然近几年的房价涨得没有过去那么厉害,但总体还是呈现上涨的趋势。以上海为例,十年前也就是2010年,**两万五,现阶段的**四万九,平均年化收益率为7%。因为绝大多数人买房都不是全款,付个三成**,等于是上了3.3倍的杠杆。因此投资上海房产年化收益率等于20%。三十年复利下来,一百万变八百万,终于将年化20%斩**下。
一个人的命运当然要靠自我奋斗,但要考虑到历史的进程,这一切在未来十年并没有任何的可**性,或许在别的领域还会发生,但问题是你能够发现并抓住机遇吗?再回到我们一开始的问题,投资年化20%到底是什么水平呢?巴菲特1965年到2018年年化收益20.5%。索罗斯1969年到2000年,年化收益32%。西蒙斯1988年到2018年,年化收益39.1%。如果你能多年达到20%的水平,那么你绝对很有自信的可以告诉全世界,你已经达到**高手的水平了。
但是个人投资和机构投资还是有很大区别的,个人投资有几大优势,是这些机构和大佬们完全没办法比的。一是资金量小,小有小的好处,你有更大的操作空间,花二十万买一个**,转手赚十万就是百分之五十。对于很多大资金来说,这样的机会绝对值太小,根本看不上。二是投资无**,很多机构有各种的**,必须按比例分散风险,投资必须把风险控制在一定程度内等等。个人投资者完全没有**,船小好掉头,就是这个道理。三是竞争对手弱,我们的对手其实都很水,十个买基金的一半都不知道场内基金、场外基金的区别,一百个炒股的七成都不知道要付哪些手续费。战胜他们,你就能获得高于平均水平的回报。
佛系投资犹如竹篮打水,但认真研究,20%可能近在眼前。
必须满意啊,能长期持续年化收益率20%,复利效益能成就巴菲特,也能成就以此理念指导投资的普通投资人。
复利下,这个收益率水平,资产不到四年翻一翻,只要有现金流或者差不多点的起步资本,想一哈,五年十年二十年后是啥水平。
所以为啥巴菲特年纪大了后才越来越有钱,根本刹不住车。
别成天拿自己五万八万的账户和人家巴菲特比好么,资金体量不同的账户,操作思路也不同,千万级别以下的账户年利50%都不是很困难的事
真心有百分之五、六就足够打败世界上百分之九十五以上股神!
巴菲特年化只有20%是因为资金量太大,稳健型价值投资者达到这个数没有那么难,控制好风险耐得住寂寞就行了。巴菲特如果资金量很小,可能年化会做到50%
关键这里的百分之二十意思是你就算投十个亿都还是百分之二十。一万给你可能做个百分之三十五十。但给你十个亿你能保证吗?
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